В Татарстане выявили 17 нелегальных компаний на финансовом рынке

Структура нелегального финансового рынка Татарстана

Анализ ситуации показывает три основные категории нарушителей:

• Нелегальные кредиторы (13 организаций): Компании, выдающие займы без соответствующей лицензии Банка России.
• Финансовая пирамида (1 организация): Структура, действующая по схеме, когда выплаты первым вкладчикам осуществляются за счет средств последующих.
• Незаконные инвестиционные компании (3 организации): Юрлица, привлекавшие денежные средства граждан без законных оснований.

Кто может законно привлекать инвестиции? 

Правом на привлечение инвестиций от физических лиц обладают только лицензированные организации, надзираемые Банком России. К ним относятся:

• Банки и брокеры
• Управляющие компании
• Страховые организации
• Лизинговые и строительные компании (при соблюдении определенных условий)
• Потребительские кооперативы

Предупреждение для бизнеса и граждан 
Банк России обращает внимание, что к незаконной деятельности на финансовом рынке могут быть причастны не только мошеннические схемы, но и некоторые субъекты МСП, которые, пытаясь найти финансирование, нарушают законодательство, привлекая деньги граждан. За такие действия предприниматели несут административную и уголовную ответственность.

Как проверить финансовую организацию? 
Перед заключением любого договора на финансовые услуги необходимо:

1. Проверить лицензию компании на официальном сайте Банка России.
2. Изучить все условия договора, особенно касающиеся рисков и комиссий.
3. Остерегаться предложений с завышенной доходностью и гарантированной прибылью.

Актуальный «Список компаний с признаками нелегальной деятельности» регулярно публикуется на сайте ЦБ РФ и является основным инструментом для защиты прав потребителей финансовых услуг.